אין חולק על כך ש"דוח יתרות כספי תגמולים לצרכי מס הכנסה" המופק באמצעות פניה למסלקה הפנסיונית לצרכים שונים, בין היתר לצורך פניה למס הכנסה לצורך היוון כספים במסגרת הליך קיבוע זכויות חייב להיות נכון ואין מקום לטעויות מהותיות !
הנתונים בדוח זה משמשים למטרות שונות שאין זה המקום להרחיב לגביהן וכן מעבר לכל - הרי הכרחי שהחוסך יידע בדיוק כמה כסף יש לו בקופות - הרי לצורך כך פנה למסלקה הפנסיונית !
והנה לנו, כפי שאנו טוענים ומוכיחים מיום הקמת המסלקה הפנסיונית והתחלת השימוש בה ועד היום - כל פעם יש טעויות קריטיות בנתונים אחרים ובאופנים שונים, גם בשנת 2026 ! טעויות חמורות במידע המתקבל מהמסלקה הפנסיונית הגורמות לכך שאין להסתמך על המידע המתקבל מהמסלקה הפנסיונית, לפחות לא בכל המקרים, ואם אינך איש מקצוע הרי אינך מכיר ויודע באילו מקרים להתסתמך ובאילו לא, ואיזה נתון "מריח חשוד" המצריך בדיקה מעמיקה יותר ישירות מול הקופות.
אז לאן נעלמו כספי התגמולים (הון או קצבה) שהופקדו עד ינואר 2000 מדוח יתרות כספי התגמולים לצרכי מס הכנסה המופק באמצעות פניה למסלקה הפנסיונית ? אין לנו מושג !
ראו שתי דוגמאות להיעלמות של כספי תגמולים שהופקדו עד ינואר 2000 ואין זה משנה אם מדובר בתגמולים מסוג קצבה או תגמולים מסוג הון, אין זה משנה אם זו פוליסה בחברת ביטוח ואין זה משנה אם זו קופת גמל "רגילה" - כנראה יש באג במסלקה הפנסיונית ש"מעלים" מהדוח את השכבה של כספי התגמולים שהופקדו עד ינואר 2000 באשר הם.
מי שיודע משהו על עניין זה - שיישתף אותנו
ונמשיך לומר - "אבוי לחוסך שיקבל החלטות אך ורק על בסיס דוח המסלקה הפנסיונית"
עדכון 27/07/2026 - יש בידינו דוגמאות חדשות נוספות, פנינו היום לרשות המסים להסב תשומת ליבם, פנינו היום למסלקה הפנסיונית בנוסח דומה, אם נקבל מענה נעדכן מיד.
עדכון 28/07/2026 - נתקבלה תגובה ראשונית מרשות המסים לפיה הפניה שלנו הועברה לגורם הרלבנטי ברשות שוק ההון במשרד האוצר, נתקבלה תגובה מהמסלקה הפנסיונית ונתבקשנו להעביר אליהם פרטים מלאים של הדוגמאות ששלחנו, לבדיקה מקיפה.
עדכון 17/08/2026 - אף אחד, לא נציגי המסלקה הפנסיונית אליהם העברנו את הדוגמאות לתקלות במסלקה, לא נציג משרד האוצר אשר קיבל גם הוא את כל הדוגמאות לתקלות לטיפול מול המסלקה, אף אחד לא טרח עד כה לחזור אלינו עם תוצאות הבדיקה.
גם כאשר שלחנו תזכורת לבירור, רק השיבו שיבדקו מול המסלקה ויחזרו אלינו, טרם קרה.
עם זאת אנו מסכמים כך בזהירות בזהירות בזהירות: אנו יכולים לומר כי מדוחות שהפקנו הבוקר (17/08/2026) מהמסלקה הפנסיונית עבור חוסכים שונים אחרים, לא עולה תמונה חשודה המצריכה בדיקה, טרם נתקלנו בדוחות החשודים כתקולים כפי שהיה עד כה, כעת ניתן לראות שוב בדוחות - תגמולים מסוג הון , תגמולים מסוג קצבה עד 2000 , אותם סוגי הכספים שנעלמו מהדוחות.
בזהירות נאמר כי ככל הנראה בעקבות פנייתנו התקלה במסלקה הפנסיונית תוקנה. כמובן שנמשיך לעקוב בדוחות הבאים וגם נמשיך לעקוב אולי כן נקבל תשובה רשמית. בכל מקרה - אנו משערים שלא ימהרו להשיב לנו בצורה מפורטת לפיה הם אכן תיקנו את התקלה בעקבות ובזכות פנייתנו, מהסיבות הברורות מאליו - הודאה בתקלה - לכל הפחות - עלולה להצדיק דרישת החזר כספי של כל משתמש במסלקה בתקופה הנדונה שקיבל דוח תקול ! הודאה בתקלה - עלולה להביא לתביעה ייצוגית (זו דעתי), אז למה שיודו בתקלה.
בשורת תחתונה - כמו בכל המקרים - מבחינתנו - העיקר שיתקנו את התקלות והמידע המסופק לציבור יהיה נכון. מקווים שכך קרה גם הפעם.
עו"ד (רו"ח) אמיר גבאי