אין חולק על כך ש"דוח יתרות כספי תגמולים לצרכי מס הכנסה" המופק באמצעות פניה למסלקה הפנסיונית לצרכים שונים, בין היתר לצורך פניה למס הכנסה לצורך היוון כספים במסגרת הליך קיבוע זכויות חייב להיות נכון ואין מקום לטעויות מהותיות !
הנתונים בדוח זה משמשים למטרות שונות שאין זה המקום להרחיב לגביהן וכן מעבר לכל - הרי הכרחי שהחוסך יידע בדיוק כמה כסף יש לו בקופות - הרי לצורך כך פנה למסלקה הפנסיונית !
והנה לנו, כפי שאנו טוענים ומוכיחים מיום הקמת המסלקה הפנסיונית והתחלת השימוש בה ועד היום - כל פעם יש טעויות קריטיות בנתונים אחרים ובאופנים שונים, גם בשנת 2026 ! טעויות חמורות במידע המתקבל מהמסלקה הפנסיונית הגורמות לכך שאין להסתמך על המידע המתקבל מהמסלקה הפנסיונית, לפחות לא בכל המקרים, ואם אינך איש מקצוע הרי אינך מכיר ויודע באילו מקרים להתסתמך ובאילו לא, ואיזה נתון "מריח חשוד" המצריך בדיקה מעמיקה יותר ישירות מול הקופות.
אז לאן נעלמו כספי התגמולים (הון או קצבה) שהופקדו עד ינואר 2000 מדוח יתרות כספי התגמולים לצרכי מס הכנסה המופק באמצעות פניה למסלקה הפנסיונית ? אין לנו מושג !
ראו שתי דוגמאות להיעלמות של כספי תגמולים שהופקדו עד ינואר 2000 ואין זה משנה אם מדובר בתגמולים מסוג קצבה או תגמולים מסוג הון, אין זה משנה אם זו פוליסה בחברת ביטוח ואין זה משנה אם זו קופת גמל "רגילה" - כנראה יש באג במסלקה הפנסיונית ש"מעלים" מהדוח את השכבה של כספי התגמולים שהופקדו עד ינואר 2000 באשר הם.
ונמשיך לומר - "אבוי לחוסך שיקבל החלטות אך ורק על בסיס דוח המסלקה הפנסיונית"
עדכון 27/07/2026 - יש בידינו דוגמאות חדשות נוספות, פנינו היום לרשות המסים להסב תשומת ליבם, פנינו היום למסלקה הפנסיונית בנוסח דומה, אם נקבל מענה נעדכן מיד.
עדכון 28/07/2026 - נתקבלה תגובה ראשונית מרשות המסים לפיה הפניה שלנו הועברה לגורם הרלבנטי ברשות שוק ההון במשרד האוצר, נתקבלה תגובה מהמסלקה הפנסיונית ונתבקשנו להעביר אליהם פרטים מלאים של הדוגמאות ששלחנו, לבדיקה מקיפה.
עדכון 17/08/2026 - סיכום ראשוני - אנו מסכמים בזהירות: אנו יכולים להעיד על כך ולומר כי מדוחות שהפקנו הבוקר (17/08/2026) מהמסלקה הפנסיונית עבור חוסכים שונים אחרים, כבר לא עולה תמונה חשודה המצריכה בדיקה, טרם נתקלנו בדוחות החשודים כתקולים כפי שהיה עד כה, כעת ניתן לראות שוב בדוחות - תגמולים מסוג הון , תגמולים מסוג קצבה עד 2000 , אותם סוגי הכספים שנעלמו מהדוחות. בזהירות נאמר כי ככל הנראה בעקבות פנייתנו התקלה במסלקה הפנסיונית תוקנה או כך או כך תוקנה ואין זה משנה, אין לנו ציפיה יתרה כי יודו בכך, כמובן שנמשיך לעקוב בדוחות הבאים.
עדכון 26/08/2026 - קיבלנו תגובה מפורטת בכתב מהמסלקה הפנסיונית בהתייחס לדוגמאות לתקלות אשר שלחנו אליהם, למשרד האוצר ולרשות המסים לבדיקה.
1. נקדים ונאמר כי שלחנו אליהם לבדיקה דוגמאות בודדות מתוך כל הדוחות התקולים בהם נתקלנו, בין היתר (ללא הצדקה) הם דרשו לקבל דוגמאות לבדיקה - רק כאלו של מקרים שטרם נמחקו מהמערכת שלהם, מדוע זה ללא הצדקה ? מאחר ושלחנו אליהם קבצי XML מלאים והעתקים של הדוחות וכל המידע הדרוש להם לבדוק כל דוגמא לתקלה באשר היא.
2. הם בתגובתם הגיבו נקודתית על אותן הדוגמאות הבודדות בלבד ומיד נתייחס לכך, כאשר אנו יודעים לומר בביטחון כי מדובר בתגובה נקודתית ואולם היא אינה משקפת את כל התקלות וכל הדוחות התקולים בהם נתקלנו ולא מספקת הסבר להם ואנו מניחים שהיתה תקלה מערכתית משמעותית אשר תוקנה - אליה הם לא התייחסו בתגובתם. זו ההנחה שלנו.
3. עוד נדגיש כי הסיבות שהם העלו לקיומן של התקלות באותן הדוגמאות שהעברנו להם לבדיקה - לא באמת אמורות לעניין את העושה שימוש במסלקה, הסוכן, היועץ, החוסך וככל שהדוחות שגויים ותקולים - הם שגויים ותקולים ומה זה משנה למה. עם זאת המענה לפנייתנו שפך אור באילו מקרים היכן עוד יותר צריך להיזהר ועוד יותר לא לסמוך על הדוחות מהמסלקה בלבד.
4. מה הם אותם המקרים שהם העלו ? לדוגמא מקרה שהם הציגו שהדיווח של הקופה היה שגוי ומאחר והוא היה שגוי הוא לא נכנס לדוח (האם זה משנה לחוסך למה ? לא), לדוגמא מקרה שהם הסבירו בכך שמאחר ובפוליסות מסויימות נדרש "חישוב ידני", הנתונים של אותן הפוליסות לא נכנסו לדוח (האם זה משנה לחוסך למה ? לא), אבל הכרנו כך עוד מקרים בהם לא מומלץ לסמוך אך ורק על דוחות המסלקה.
עו"ד (רו"ח) אמיר גבאי