בעמוד זה נביא בפניכם דוגמאות למידע שגוי המתקבל מהמסלקה הפנסיונית.
הדוגמאות נועדו לצורך הסבר כללי והמחשה כי לא בכל המקרים ניתן להסתמך אך ורק על נתוני המסלקה הפנסיונית ויש לבצע בדיקות משלימות ישירות מול חברת הביטוח, קרן הפנסיה או קופת הגמל בטרם קבלת החלטות וביצוע פעולות. נדגיש כי באותם המקרים, אף עיון בדוח רבעוני או בדוח שנתי, אינו יכול לבוא במקום פניה ישירה לחברת הביטוח, לקרן הפנסיה או לקופת הגמל לקבלת מידע מפורט וחלוקה נכונה של הכספים לצרכי התחשבנות עם מס הכנסה וסטטוס נזילות הכספים.
דוגמא מס' 3 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל כל מידע לגבי מעמד כספי הפיצויים בכל פוליסות ביטוח המנהלים בחברות הביטוח - העדר מידע לגבי כספי פיצויים - דוגמא
דוגמא מס' 4 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל כל מידע לגבי מעמד כספי הפיצויים בכל פוליסות ביטוח המנהלים בחברות הביטוח + חלוקה לא נכונה של הכספים בין פיצויים לבין תגמולים בפוליסות ביטוח המנהלים - העדר חלוקה והעדר מידע - דוגמא
דוגמא מס' 5 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל מידע לגבי כספי קצבה מוכרת. על כספי קצבה מוכרת חלים כללי מיסוי שונים מכללי המיסוי החלים על כספי קצבה מזכה ! במקרים בהם מבקש החוסך לממש את הכספים עם פרישתו ויציאתו לפנסיה הרי שמדובר במידע קריטי עבורו, הנחוץ לו בטרם הוא מבצע חישובים ובטרם הוא פונה לפקיד השומה לצורך קבלת אישורי מס הכנסה - העדר מידע על כספי קצבה מוכרת - דוגמא
|
בעמוד זה נביא בפניכם דוגמאות למידע שגוי המתקבל מהמסלקה הפנסיונית.
הדוגמאות נועדו לצורך הסבר כללי והמחשה כי לא בכל המקרים ניתן להסתמך אך ורק על נתוני המסלקה הפנסיונית ויש לבצע בדיקות משלימות ישירות מול חברת הביטוח, קרן הפנסיה או קופת הגמל בטרם קבלת החלטות וביצוע פעולות. נדגיש כי באותם המקרים, אף עיון בדוח רבעוני או בדוח שנתי, אינו יכול לבוא במקום פניה ישירה לחברת הביטוח, לקרן הפנסיה או לקופת הגמל לקבלת מידע מפורט וחלוקה נכונה של הכספים לצרכי התחשבנות עם מס הכנסה וסטטוס נזילות הכספים.
דוגמא מס' 3 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל כל מידע לגבי מעמד כספי הפיצויים בכל פוליסות ביטוח המנהלים בחברות הביטוח - העדר מידע לגבי כספי פיצויים - דוגמא
דוגמא מס' 4 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל כל מידע לגבי מעמד כספי הפיצויים בכל פוליסות ביטוח המנהלים בחברות הביטוח + חלוקה לא נכונה של הכספים בין פיצויים לבין תגמולים בפוליסות ביטוח המנהלים - העדר חלוקה והעדר מידע - דוגמא
דוגמא מס' 5 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל מידע לגבי כספי קצבה מוכרת. על כספי קצבה מוכרת חלים כללי מיסוי שונים מכללי המיסוי החלים על כספי קצבה מזכה ! במקרים בהם מבקש החוסך לממש את הכספים עם פרישתו ויציאתו לפנסיה הרי שמדובר במידע קריטי עבורו, הנחוץ לו בטרם הוא מבצע חישובים ובטרם הוא פונה לפקיד השומה לצורך קבלת אישורי מס הכנסה - העדר מידע על כספי קצבה מוכרת - דוגמא
|
הדיווח האחיד לחוסכים לפנסיה - דוח המסלקה הפנסיונית - אבוי לחוסך שיקבל החלטות אך ורק על בסיס דוח המסלקה הפנסיונית - מאמר שחובה לקרוא !
|