דף הבית שירות מלא – בלי לצאת מהבית !
יצירת קשר
לתאום פגישה
1599-500-570
בי. פור תכנון פרישה בע''מ פרישה
 
 
אל תשלמו מס מיותר תכנון מס
 
להנות מהמקסימום תכנון כלכלי
 
סימולטור מס
מחשבונים
טפסים
סרטונים
קיבוע זכויות
פיצויי פיטורים
כתבות
מאמרים
טופס 161
עדכונים שוטפים
מצגות
פיטורים והתפטרות

משיכה מוקדמת מקרן השתלמות – הוראת שעה - מבצע חרבות ברזל

קו הפרדה אדום

סטטוס: הצעת חוק 08/2024 (נכון ליום 1 באפריל 2025 עדיין לא עבר בחקיקה ולכן הועברה לארכיון באתר פרישה)

1. בתקופה שמיום התחילה ועד יום ל' בכסלו התשפ"ה (31 בדצמבר 2024), יראו כאילו אחרי 124ג לפקודה בא:

124ד. - משיכה מוקדמת מקרן השתלמות – הוראת שעה - 

(א) על אף האמור בכל דין, משך יחיד סכומים  מקרן השתלמות הנובעים מהפקדות שבוצעו עד ליום כ"ג באייר התשפ"ד (31 למאי 2024), יחולו ההוראות הבאות: 

(1) שיעור המס על הסכומים כאמור יהיה בשיעור של 15%, ולגבי יחיד שהגיע לגיל פרישה בשיעור של 7.5%, בניכוי התוצאה המתקבלת מהכפלת אחוז הניכוי במספר החודשים שחלפו ממועד התשלום הראשון ועד למועד הגשת הבקשה למשיכת הסכומים ולא יותר משיעור המס השולי החל על היחיד בגין המשיכה;  

(2) שיעור המס הקבוע בהוראות פסקה (1) יהיה בשיעור האמור בלא זכאות לפטור, להנחה, לניכוי, לזיכוי או לקיזוז כלשהם; 

(3) החשבון בקרן השתלמות ייסגר לתשלומים נוספים ולגבי יתרת הסכום בקרן יחולו הוראות סעיף 9 (16א) או 9 (16ב), לפי העניין;

(ב)  בסעיף זה –

""אחוז הניכוי" – 15% מחולק ב-72; 

"מועד התשלום הראשון" – כהגדרתו בפסקאות (16א) ו-(16ב) בסעיף 9 לפי העניין;

"סכומים מקרן השתלמות" - סכומים שמשך עמית מחשבונו בקרן השתלמות, לרבות ריבית, הפרשי הצמדה ורווחים אחרים, אשר אינם פטורים ממס לפי סעיף 9(16א) או סעיף 9(16ב) לפני שחלפו המועדים הקבועים באותם סעיפים, למעט כל אחד מאלה: 

(1)  סכומים שעמית שהוא עובד הפקיד בקרן השתלמות כהגדרתה בסעיף 3(ה); 
(2)  סכומים שבעת הפקדתם חויב עליהם העמית במס לפי סעיף 3(ה); 
(3)  סכומים שלא הותרו בניכוי, לפי סעיף 17(5א) או לפי סעיף 58א.".

2. תחילה ותחולה - 

תחילתו של סעיף 124ד, כנוסחו בסעיף 1 לחוק זה, מיום פרסומו ברשומות ועד יום ל' בכסלו התשפ"ה (31 בדצמבר 2024) והוא יחול על הפקדות שבוצעו עד יום כ"ג באייר התשפ"ד (31 למאי 2024).







משיכת כספים בפטור ממס מקרן השתלמות בתקופת הקורונה - הוראות החוק והנחיות מס הכנסה - 07/2020

אישור ניכוי מס מסכומים ששולמו מקרן השתלמות - מכתב הנחיות רשות המסים למעסיקים ולקופות הגמל מיום 28/07/2020 - (הנחייה זו מתייחסת לאופן ניכוי המס במקור בעת תשלום סכומים לעמית מקרן השתלמות וזאת לפני שחלפו המועדים הקבועים בפקודת מס הכנסה למשיכת כספים מקרן השתלמות)

משיכת כספים מקרן השתלמות - הוראות פקודת מס הכנסה

משיכה מקרן השתלמות - סעיפי החוק הרלבנטיים (סעיף 9(16א), סעיף 9(16ב), לפקודת מס הכנסה והוראות חוק נוספות).

תקנות מס הכנסה (כללים לתנאים שבהם חשבונות שונים בקרן השתלמות ייחשבו לחשבון אחד), תשנ"ג-1993 - החלת וותק של קרן השתלמות אחת על קרן השתלמות שניה לצורך משיכת כספים מקרן השתלמות.
 





סעיפים 3(ה) ו- 3(ה3) לפקודת מס הכנסה - הפקדות המעסיק לקופת גמל - מכתב הנחיות רשות המסים מיום 29/10/2018 - מכתב זה מובא כאן לעניין ההנחיות הבאות:

1. סכום ששילם המעסיק לקרן השתלמות בעבור עובדו, ייחשב כ"הפקדה מוטבת" בין היתר בכפוף לכך שהמעסיק העביר לקרן ההשתלמות דיווח ביחס לכל אחד מהחודשים שבגינם בוצעה הפקדה לחשבון העובד.

2. במקרים בהם המעסיק לא העביר דיווח כאמור, המעסיק או העובד רשאים לפנות לקרן ההשתלמות בבקשה לייחוס ההפקדות כאמור בהתאם לחודשים שבגינם בוצעה הפקדה כאמור. לבקשה יש לצרף את המפורט להלן:

א. אישור מהמעסיק ובו יפורטו המשכורות החודשיות, סכום הפרשות המעסיק והעובד לקרן השתלמות בכל חודש וכן מועדי ההפקדות בפועל לחילופין תלושי שכר של החודשים שלגביהם נעשו ההפרשות ותלוש השכר של החודש בו בוצעה ההפקדה רטרואקטיבית לגבי אותה שנת מס.

ב. הצהרת העובד כי בחודשי העבודה שבעדם בוצעה ההפקדה רטרואקטיבית, לא בוצעו הפקדות נוספות לקרן השתלמות על ידי מעסיק אחר או לקרן נוספת.

3. לאחר מסירת כל המפורט לעיל, קרן ההשתלמות תייחס את סכומי ההפקדות בהתאם, תוך התייחסות להפקדה המוטבת.
  דף קודם  
הדפס את המאמר
מחשבונים
טפסים
פיצויי פיטורין
מצגות
מאמרים
פיטורין והתפטרות
קיבוע זכויות
טופס 161
כתבות
סימולטור מס
עדכונים שוטפים
סרטונים

תכנון פרישה

קו הפרדה אדום
תכנון מס
תכנון כלכלי
תקנון | קצת עלינו | לתאום פגישת ייעוץ | 1599-500-570
Facebook
תקנון | קצת עלינו
לתאום פגישת ייעוץ 1599-500-570
Facebook
© כל הזכויות שמורות ל בי. פור תכנון פרישה בע"מ.

פרטיות המבקרים באתרנו חשובה לנו

אתר זה עושה שימוש בקבצי עוגיות (Cookies) כדי לשפר את חוויית הגלישה. גלישה באתר מהווה הסכמה לכל תנאי תקנון האתר לרבות מדיניות השמירה על הפרטיות והשימוש בקבצי cookie.