יועץ פרישה - מה הופך אותו למומחה ?

• הסכם פרישה והזכויות להן אתה זכאי
• מיסוי מענקי הפרישה, כספי הפיצויים והפנסיה (הדורש תכנון מס)
• משיכת הכספים בחלקם או במלואם מפוליסות ביטוח המנהלים בסכום חד פעמי והשקעתם במכשירים פיננסיים חלופיים או השארתם בחברת הביטוח לצורך קבלת קצבה חודשית
• בחירת מסלול הקצבה האופטימלי בקרן הפנסיה ו/או ביטוח המנהלים
• שימוש נבון בכספים שצברת במהלך השנים בקופות גמל ובקרנות השתלמות
• יצירת מקורות להכנסה חודשית בתקופת הפנסיה
• מס על רווחים משוק ההון (הדורש תכנון מס, לרבות דיווח שוטף למס הכנסה)
• מס על הכנסות מריבית לרבות מימוש הטבות מס לגמלאים בתקופה שלאחר הפרישה
• תכנון תקציב לתא המשפחתי ובניית תזרים מזומנים יציב לתקופת הפנסיה המתחשבים בירידה בהכנסה מעבודה
• תכנון מס בהטבות סוציאליות במידה והינך ממשיך לעבוד במקום עבודה חדש לאחר פרישתך מהמעביד האחרון
• שמירה על כיסויים ביטוחיים והעברת הנחיות לגופים הרלבנטיים
• דוח מס הכנסה
• ועוד נושאים רבים אחרים...

מרבית ההחלטות שאתה מקבל בעת הפרישה הינן בלתי הפיכות, ההבדל בין החלטה אחת לאחרת יכול להסתכם בעשרות אלפי שקלים  ולפיכך מומלץ לפנות לקבלת ייעוץ אישי וליווי מקצועי מתמשך אשר יסייעו בידך לקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבורך.

• עולם המיסוי -  בקיאות בחוקי המס המשתנים חדשות לבקרים, ידע וניסיון בביצוע תכנוני מס מורכבים, מומחיות במיסוי הטבות סוציאליות, מיסוי בפרישה ועזיבת עבודה, מיסוי שוק ההון והטבות מס לגמלאים  וכמובן ההשכלה הנדרשת והזכות על פי החוק לייצג אותך בפני רשויות המס (רואה חשבון ו/או יועץ מס)
• דיני עבודה - רקע בדיני עבודה בכל הקשור לפרישה ולפנסיה, הכרת חוק הביטוח הלאומי, חוק פיצויי פיטורים וחוקים נוספים מעולם העבודה, היכרות עם מודלים שונים של פרישה, הסכם עבודה, הסכמי פרישה והסכמים קיבוציים וניסיון בליווי תהליכי פרישה בארגון.
• ביטוח ופנסיה - בקיאות בתנאי הפוליסות השונות, בקיאות בתקנון קרנות פנסיה, חדשות וותיקות, הכרת תקנות קופות הגמל ויתר החוקים הרלבנטיים, הכרת החלופות השונות והמוצרים הפנסיוניים הישנים והחדשים וכמובן ידע וניסיון מצטבר רב שנים בתחום.
• כלכלה - הכרת אלטרנטיבות החסכון לרבות בהיבט המס, ניסיון בתכנון מקורות הכנסה.
• מימון וכדאיות - מאחר ובכל תהליך ייעוץ לפרישה משולבות בדיקות כדאיות ומבוצעות עבודות המשלבות בתוכן היבטי מימון  דרושה השכלה אקדמאית מתאימה ויכולת לפתח כלי עבודה מתאימים.
• מומחיות בסוגיות הפרישה - כמו ברפואה, כמו במשפטים,  כך גם בתחומי המס, הפנסיה והכלכלה, דרושה מומחיות, היכרות מעמיקה וניסיון בעבודה מתמשכת מול פורשים רבים כדי להבין באמת מה הם הצרכים הייחודיים של אוכלוסיית הפורשים ומה הם הפתרונות המתאימים להם.

מסמך זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד.