|
בחיים ישנם מצבים בהם אנו נדרשים לקבל החלטות שיש להן חשיבות קריטית להמשך הדרך.
יש מקרים שפשוט צריך מזל... ויש מקרים שחובה להיעזר במומחה, מישהו שלמד את התחום. אחד שיודע. אחד שמבין. לִפעמים זה רופא, לִפעמים זה עו"ד טוב.
אל מי פונים כשמחליפים מֶקום עבודה או כשיוצאים לפנסיה ? מי יכול לסייע לנו בקבלת ההחלטות הנכונות, כאלה שעושות את ההבדל בין הפסד לרווח, של עֶשרות אלפי שקלים, וּלעתים אף יותר?
שלום. שמי אמיר גבאי, רו"ח, מומחה למיסוי ופְרישה. אני כאן כדי לסייע לכם לקבל החלטות נכונות בְּכֹל מה שקשור לַפּרישה או לשינוי קריירה – כדי שבשורה התחתונה, תישארו עם יותר כסף בכיס.
לפני הכול, בואו נכיר את כללי המשחק והשחקנים:
-
יש לנו את המעסיק.
-
יש לנו את קופות הגמל, קַרנות הפנסיה וְחֶברות הביטוח.
-
וְכַמובן...יש לנו שותף. קוראים לו - מס הכנסה.
-
כאשר השחקן הֶחשוב ביותר הוא את או אתה.
המטרות שלנו –
-
לשלם כמה שפחות מס הן במועד הפרישה הן בִּתקופת הפנסיה!
-
לממש את מלוא זכויותינו - על פי חוק.
-
למקסם את החסכונות שלנו ואת מקורות ההכנסה שלנו לִתקופת הפנסיה המתארכת משנה לשנה.
-
ובשורה התחתונה - מבין כל האפשרויות הקיימות – לבחור את האלטרנטיבה המתאימה לנו ביותר.
את כל המטרות הללו אנו יכולים לסייע לכם להשיג באמצעות תהליך יִיעוץ אישי לַפּרישה. מה זה תהליך יִיעוץ אישי לַפּרישה?
התהליך מתחיל בִּפְגישת יִיעוץ בת כשעה וחצי.
לִפְגישת היִיעוץ, תביאו עימכם את כל המידע אותו נדריך אֶתכם להכין מֵראש.
בַּפּגישה, נבצע מיפוי ברור של כל הנתונים והצרכים שלכם תוך ניתוח וסימולציה של כל אַחת מן האפשרויות העומדות בִּפניכם, כך שכבר בסוף הפגישה תדעו לבחור בְּבִיטחון באפשרות המתאימה לכם ביותר.
לאחר שקיבלתם את ההחלטות הנכונות, השַלב הבא - הוא להוציא אותן לַפּועל בלי לעשות טעויות!
אנו נלווה אֶתכם בשלבִּים הבאים:
-
ניסוח מקצועי של כל הבקשות וּמילוי כל הטפסים הדרושים לצורך הגשתם לְרַשויות המס. אם צריך – גם נייצג אֶתכם מול הרַשויות.
-
בדיקת כל האישורים המתקבלים מֵרַשויות המס בטרם מסירתם למעסיק וְלַגופים הרלבנטיים. כך תוּכלו להימנע מטעויות, הן שלכם והן של פקיד השומה!
-
לאחר שאישורי המס בִּידיכם – כל שנותר הוא למסור את האישורים וּלהעביר הנחיות משלימות, למעסיק וְלַגופים הרלבנטיים. גם כאן פיקוח וּמעקב שלנו - עד להשלמת ביצוע כל ההנחיות- יספק לכם את השקט הנפשי והביטחון כי התהליך כולו – הסתיים בהצלחה.
נוסף על כך מהרגע שפרשתם וּבְתוך תקופת הפנסיה, אם תבחַרו בְּכַך, נספק לכם המשך ליווי אישי, הכולל:
-
-
יִיעוץ כלכלי - כולל תכנון מקורות ההכנסה לאחר הפרישה – כך תוּכלו לשלוט בתזרים ההכנסות וההוצאות לאורך כל תקופת הפנסיה וְלשמור על יַציבות וּבִיטחון כלכלי בלי לקחת סיכונים מיותרים.
אם אתם נמצאים לפני עזיבת מקום עבודה או פרישה, שימו לב! קבלו החלטות רק לאחר שאתם רואים את כל האופציות מונחות לפניכם באופן ברור.
זכרו! זוֹ היא נקודת אל חזור.
כדי לקבל את ההחלטה הנבונה והנכונה ביותר בַּעבורכם התקשרו עכשיו וקִבעו פגישת יִיעוץ אישית.
עד הפגישה, תוּכלו לֵיהַנות מֵאתר פרישה - שיכניס אֶתכם לעניינים.
תודה ולהתראות.
|