דף הבית נפגשים בזום ושומרים על הבריאות
יצירת קשר
לתאום פגישה
1599-500-570
בי. פור תכנון פרישה בע''מ פרישה
 
 
אל תשלמו מס מיותר תכנון מס
 
להנות מהמקסימום תכנון כלכלי
 
סימולטור מס
מחשבונים
טפסים
סרטונים
קיבוע זכויות
פיצויי פיטורים
כתבות
מאמרים
טופס 161
עדכונים שוטפים
מצגות
פיטורים והתפטרות

מידע מהמסלקה הפנסיונית - "כבדהו וחשדהו"

קו הפרדה אדום

דוגמאות לקבלת נתונים שגויים מהמסלקה הפנסיונית או להעדר מידע חיוני מהמסלקה הפנסיונית עבור החוסך


בעמוד זה נביא בפניכם דוגמאות למידע שגוי המתקבל מהמסלקה הפנסיונית.

הדוגמאות נועדו לצורך הסבר כללי והמחשה כי לא בכל המקרים ניתן להסתמך אך ורק על נתוני המסלקה הפנסיונית ויש לבצע בדיקות משלימות ישירות מול חברת הביטוח, קרן הפנסיה או קופת הגמל בטרם קבלת החלטות וביצוע פעולות. נדגיש כי באותם המקרים, אף עיון בדוח רבעוני או בדוח שנתי, אינו יכול לבוא במקום פניה ישירה לחברת הביטוח, לקרן הפנסיה או לקופת הגמל לקבלת מידע מפורט וחלוקה נכונה של הכספים לצרכי התחשבנות עם מס הכנסה וסטטוס נזילות הכספים.

דוגמא מס' 1 - קבלת נתונים שגויים מהמסלקה הפנסיונית - חלוקה לא נכונה של הכספים בין פיצויים לבין תגמולים בפוליסת ביטוח מנהלים - פער בין ערך פדיון רגיל לערך פדיון שווי למס - פיצויים הון - דוגמא

דוגמא מס' 2 - קבלת נתונים שגויים מהמסלקה הפנסיונית - חלוקה לא נכונה של הכספים בין פיצויים לבין תגמולים בפוליסת ביטוח מנהלים - פער בין ערך פדיון רגיל לערך פדיון שווי למס - פיצויים קצבה - דוגמא

דוגמא מס' 3 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל כל מידע לגבי מעמד כספי הפיצויים בכל פוליסות ביטוח המנהלים בחברות הביטוח - העדר מידע לגבי כספי פיצויים - דוגמא

דוגמא מס' 4 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל כל מידע לגבי מעמד כספי הפיצויים בכל פוליסות ביטוח המנהלים בחברות הביטוח + חלוקה לא נכונה של הכספים בין פיצויים לבין תגמולים בפוליסות ביטוח המנהלים - העדר חלוקה והעדר מידע - דוגמא

דוגמא מס' 5 - העדר מידע חיוני עבורך החוסך מהמסלקה הפנסיונית - לא נתקבל מידע לגבי כספי קצבה מוכרת. על כספי קצבה מוכרת חלים כללי מיסוי שונים מכללי המיסוי החלים על כספי קצבה מזכה ! במקרים בהם מבקש החוסך לממש את הכספים עם פרישתו ויציאתו לפנסיה הרי שמדובר במידע קריטי עבורו, הנחוץ לו בטרם הוא מבצע חישובים ובטרם הוא פונה לפקיד השומה לצורך קבלת אישורי מס הכנסה - העדר מידע על כספי קצבה מוכרת - דוגמא

 


הדיווח האחיד לחוסכים לפנסיה - דוח המסלקה הפנסיונית - אבוי לחוסך שיקבל החלטות אך ורק על בסיס דוח המסלקה הפנסיונית - מאמר שחובה לקרוא !

הדיווח השנתי לחוסכים לפנסיה - דוח מקוצר - דוח מפורט - אבוי לחוסך שיקבל החלטות אך ורק על בסיס הדוח השנתי המקוצר ! - מאמר שחובה לקרוא !





מידע מחברת הביטוח - "כבדהו וחשדהו" - דוגמאות לקבלת נתונים שגויים מחברת הביטוח או להעדר מידע חיוני מחברת הביטוח עבור החוסך

  דף קודם  
Bookmark and Share
הדפס את המאמר
מחשבונים
טפסים
פיצויי פיטורין
מצגות
מאמרים
פיטורין והתפטרות
קיבוע זכויות
טופס 161
כתבות
סימולטור מס
עדכונים שוטפים
סרטונים

תכנון פרישה

קו הפרדה אדום
תכנון מס
תכנון כלכלי
תקנון | קצת עלינו | לתאום פגישת ייעוץ | 1599-500-570
Facebook
תקנון | קצת עלינו
לתאום פגישת ייעוץ 1599-500-570
Facebook
© כל הזכויות שמורות ל בי. פור תכנון פרישה בע"מ.