דף הבית
לתאום פגישת ייעוץ
1599-500-570
בי. פור יועצי פרישה בע''מ פרישה
 
 
אל תשלמו מס מיותר תכנון מס
 
להנות מהמקסימום תכנון כלכלי
 
סימולטור מס
אפליקציות
מחשבונים
טפסים
סרטונים
קיבוע זכויות
פיצויי פיטורים
כתבות
מאמרים
טופס 161
עדכונים שוטפים
מצגות
פיטורים והתפטרות

תכנון פרישה - 10 צעדים מעשיים

 
רגע הפרישה קרב... איך נערכים ?
 
10 צעדים מעשיים שמומלץ לנקוט בהם כחלק מתכנון פרישה לקראת הפרישה.
 
(אין מדובר ברשימה סגורה ונקיטה בצעדים אלו אינה מהווה תחליף לקבלת ייעוץ וליווי מקצועי מאיש מקצוע בכל הנוגע לתכנון פרישה).
 
1. איסוף מידע עדכני – מומלץ לאסוף את כל הנתונים העדכניים ביותר בדבר הכספים והזכויות שצברת בתקופת עבודתך במקום  עבודתך הנוכחי ובמקומות העבודה הקודמים.
1.1. קופות גמל (מעמד שכיר ועצמאי) וקרנות השתלמות.
1.1.1. יתרות עדכניות.
1.1.2. נתונים, אסמכתאות ומספרי חשבונות העמית.
1.1.3. תאריכי ההצטרפות והוותק.
1.2. פוליסות ביטוח (ביטוחי מנהלים ופוליסות ביטוח פרטיות)
1.2.1. יתרות עדכניות.
1.2.2. העתקי פוליסות כולל תנאי הפוליסות ונספחים.
1.3. קרן פנסיה.
1.3.1. יתרות עדכניות.
1.3.2. פירוט הזכויות בקרן הפנסיה והעתק עדכני של תקנון קרן הפנסיה.
בהקשר זה מומלץ לקרוא גם - הדיווח השנתי לחוסכים לפנסיה - דוח מקוצר - דוח מפורט.
 
  
2. ביצוע בדיקה מדגמית כי המעסיק אכן העביר בפועל את התשלומים לקופות ולקרנות השונות במלואם.
 
 
3. בירור יתרת ימי החופשה וברור הזכאות לפדיון ימי מחלה ותשלומים נוספים.
 
 
4. עיון בהסכם העבודה - במידה וחתמת עליו במועד כניסתך לעבודה ובדיקה יסודית של הסכם הפרישה וההשלכות של ההסכם לגבי זכויותיך במועד הפרישה ולאחר הפרישה, בטרם חותמים על הסכם הפרישה.
 
זה המקום גם להדגיש את הצורך באיסוף מסמכים נוספים והחשיבות שלהם כדוגמת הסכמים קיבוציים וצווי הרחבה ככל שרלבנטיים לך, חוזרים רלבנטיים ככל שישנם המתייחסים לתנאי הפרישה שלך, דוח פרופורמה (סימולציה) לתנאי הפרישה שלך ממדור שכר ככל שרלבנטי וניתן לקבל והעתק טפסי 161 ממעסיקים קודמים לרבות העתק אישורי פקיד השומה המתייחסים לתקופות עבודה קודמות, נכון להיום, הדרישה לפי החוק לביצוע הליך "קיבוע זכויות" הופכת משימה זו להכרחית וחשובה מתמיד !
 
5. קבלת טיוטה של טופס 161 (הודעת מעביד על עזיבת עובד) ובדיקתה. בדיקת תקופת העבודה, המשכורת הקובעת לפיצויים והמענקים הצפויים (כגון מענקי פרישה (פיצויים), מענק הסתגלות, מענק בגין הודעה מוקדמת וכדומה) ועיון ועריכת טיוטה של הטפסים עליהם צריך לחתום העובד - בהתאם להנחיות למס הכנסה.
 
 
6. שמירה על הטבות - בדיקת האפשרות להמשיך את הביטוחים הקולקטיביים שהיו נהוגים במקום עבודתך באופן עצמאי (ביטוח בריאות, ביטוח סיעודי, ביטוח שיניים, ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח למקרה מוות).
 
 
7. המשכיות כיסוי ביטוחי ותכניות פנסיוניות ותיקות - בירור פרטים בדבר שמירה על רצף כיסוי ביטוחי והמשכיות תכניות פנסיוניות כגון פוליסות ביטוח מנהלים וקרן פנסיה, במידת הצורך, בהתאם למידת הכדאיות, באופן עצמאי.
 
 
8. בירור תנאי משיכה של כספים מקופות גמל וקרנות השתלמות - במידת הצורך ומה הם המועדים האפשריים על פי תקנות קופות גמל וקביעת סדר עדיפויות למשיכת הכספים.
  
 
9.  תכנון מקורות הכנסה לתקופת הפנסיה וביצוע בדיקות כדאיות. מומלץ גם לתכנן תקציב מוגדר מראש לתקופת הפנסיה.
  
 
10. קבלת ייעוץ מס והכוון מקצועי לפרישה מוקדם ככל האפשר ורק לאחריו, פניה לרשויות המס לצורך קבלת האישורים הרלבנטיים.
 
 
 
בהצלחה !
 
 
(אין מדובר ברשימה סגורה של נושאים ופעולות אלו אינן מהוות תחליף לקבלת ייעוץ פרישה אישי).
 
 
מאמר זה אין בו כדי להכיל את כל הנושאים הקשורים לתכנון פרישה והוא מובא כאן להמחשה בלבד, נקיטה בפעולות אלו אינן מהוות תחליף לקבלת ייעוץ פרישה וליווי מקצועי מאיש מקצוע. שום אינפורמציה המופיעה במאמר אינה מהווה המלצה לביצוע או אי ביצוע מהלך כלשהו. מחובתך להתייעץ לפני כל פעולה.
 
מסמך זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד.


 
ניהול פרישה - לא די בתכנון פרישה - 10 טיפים לניהול פרישה במהלך כל תקופת הפנסיה !
 
המשך עבודה לאחר פרישה - ממשיך לעבוד לאחר הפרישה ? מעוניין להמשיך לעבוד בתקופת הפנסיה לאחר הגעתך לגיל הפרישה ? מידע חשוב בעבורך.
 
  דף קודם  
Bookmark and Share
הדפס את המאמר
אפליקציות
מחשבונים
טפסים
מצגות
פיצויי פיטורין
פיטורין והתפטרות
מאמרים
כתבות
טופס 161
קיבוע זכויות
סימולטור מס
עדכונים שוטפים
סרטונים

תכנון פרישה

תכנון מס
תכנון כלכלי
תקנון | קצת עלינו | לתאום פגישת ייעוץ | 1599-500-570
Facebook Google Plus
תקנון | קצת עלינו
לתאום פגישת ייעוץ 1599-500-570
Facebook +Google
© כל הזכויות שמורות לבי. פור יועצי פרישה בע"מ.