|
|
קיבלת קופת גמל בירושה - מה הן האפשרויות העומדות בפניך ?
|
 |
|
|
|
האם ניתן למשוך את הכספים ?
חשבון עם יתרה נמוכה ?
כל הוראות החוק הרלבנטיות גם למקרה פטירה -
מי הם הזכאים ?
במקרים בהם העמית המוריש מינה מוטבים למקרה מוות בקופת גמל בה מופקדים הן כספי תגמולים והן כספי פיצויים - ככלל, המוטבים יהיו הזכאים לכספי התגמולים בקופת הגמל ואילו הזכאים לכספי הפיצויים בקופת הגמל יהיו השאירים כהגדרתם בחוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג – 1963. במידה והעמית המוריש לא מינה מוטבים למקרה מוות לעניין כספי התגמולים ו/או אין שאירים כהגדרתם בחוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג – 1963 לעניין כספי הפיצויים, הזכאים יהיו יורשים על פי דין או זוכים על פי צוואה. להרחבה בנושאים חשובים אלו, ראה:
במקרה בו מוטב הלך לעולמו לפני העמית בקופת הגמל - האם הזכאים לכספים במות העמית - הם היורשים של העמית או היורשים של המוטב ?
האם משיכת הכספים מקופת הגמל על ידי הזכאים גוררת אחריה חיוב במס ?
משיכת כספי תגמולים
משיכת כספי פיצויים
עוד מידע שעשוי להיות רלבנטי:
האם ניתן להשאיר את הכספים בקופה ? האם ניתן לבצע הפקדות נוספות ?
המידע מוצג להמחשה בלבד, אין מדובר בייעוץ אישי ו/או חוות דעת, חבות המס הסופית תיקבע אך ורק על ידי רשויות המס. מסמך זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד.
|
|
האם ניתן למשוך את הכספים ?
חשבון עם יתרה נמוכה ?
כל הוראות החוק הרלבנטיות גם למקרה פטירה -
מי הם הזכאים ?
במקרים בהם העמית המוריש מינה מוטבים למקרה מוות בקופת גמל בה מופקדים הן כספי תגמולים והן כספי פיצויים - ככלל, המוטבים יהיו הזכאים לכספי התגמולים בקופת הגמל ואילו הזכאים לכספי הפיצויים בקופת הגמל יהיו השאירים כהגדרתם בחוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג – 1963. במידה והעמית המוריש לא מינה מוטבים למקרה מוות לעניין כספי התגמולים ו/או אין שאירים כהגדרתם בחוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג – 1963 לעניין כספי הפיצויים, הזכאים יהיו יורשים על פי דין או זוכים על פי צוואה. להרחבה בנושאים חשובים אלו, ראה:
במקרה בו מוטב הלך לעולמו לפני העמית בקופת הגמל - האם הזכאים לכספים במות העמית - הם היורשים של העמית או היורשים של המוטב ?
האם משיכת הכספים מקופת הגמל על ידי הזכאים גוררת אחריה חיוב במס ?
משיכת כספי תגמולים
משיכת כספי פיצויים
עוד מידע שעשוי להיות רלבנטי:
האם ניתן להשאיר את הכספים בקופה ? האם ניתן לבצע הפקדות נוספות ?
המידע מוצג להמחשה בלבד, אין מדובר בייעוץ אישי ו/או חוות דעת, חבות המס הסופית תיקבע אך ורק על ידי רשויות המס. מסמך זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד. |
| ייעוץ במקרה פטירה - ייעוץ מס ותכנון כלכלי לשאירים |
|
|
|
|
|