דף הבית נפגשים בזום ושומרים על הבריאות
יצירת קשר
לתאום פגישה
1599-500-570
בי. פור תכנון פרישה בע''מ פרישה
 
 
אל תשלמו מס מיותר תכנון מס
 
להנות מהמקסימום תכנון כלכלי
 
סימולטור מס
מחשבונים
טפסים
סרטונים
קיבוע זכויות
פיצויי פיטורים
כתבות
מאמרים
טופס 161
עדכונים שוטפים
מצגות
פיטורים והתפטרות

צעד 1 : אסוף מסמכים ונתונים

אסוף את כל המסמכים הדרושים לך כך שיהיו בהישג ידך

הקפד לבצע צעד זה ביסודיות, כך יהיה לך קל יותר בהמשך הדרך.

קל לטבוע בניירות, בדרך כלל דברי הדואר נאספים על השולחן או מודבקים על המקרר ומחכים לנו שנמצא זמן להעיף בהם מבט. איסוף המסמכים והנתונים עלול להיות משימה מרגיזה ומתישה אולם הוא משימה חיונית והכרחית לביצוע הצעדים הבאים. מסמכים אלו אומרים לך כמה כסף יש לך ומהן ההוצאות שלך, אם אתה לא שולט במידע לא תוכל לשלוט בכספך !

 

לאילו מסמכים אתה זקוק ?

  • תדפיסי בנק מפורטים
  • פירוט החיובים החודשיים בכרטיסי האשראי
  • אישורי יתרה של קופות גמל, תכניות ביטוח ופנסיה, חסכונות, השקעות וכל נכסיך הפיננסיים
  • העתקי פוליסות ביטוח
  • אישורי יתרה ולוחות סילוקין של הלוואות והתחייבויות
  • אישורי מס, דוחות שנתיים ושומות מס.
  • אישור בדבר קצבה או פנסיה חודשית
  • העתקי חוזי שכירות
  • אישורים בדבר בעלותך על נדל"ן ונכסים אחרים
  • צוואות
  • מסמכים נוספים לפי שיקול דעתך

טיפים חשובים

  • אסוף את כל המסמכים ותייק אותם בקלסר מסודר עם חוצצים לכל נושא.
  • שמור העתק נוסף למסמכים החשובים ביותר.
  • אחסן את המסמכים בקופסה חסינת אש או בכספת.
  • הפרד בין מסמכים פרטיים לבין מסמכים הקשורים לעסק שלך (אם יש).
  • יידע את בת או בן הזוג שלך, קרוב משפחה אחר או חבר, בדבר מיקום המסמכים למקרים בהם לא תוכל לנהל את עניינך בכוחות עצמך.
  • טיפ מיסוי - נכון להיום, הדרישה לפי החוק לביצוע הליך "קיבוע זכויות" הופכת את המשימה הבאה להכרחית וחשובה מתמיד !אסוף גם את המסמכים הבאים: העתק טפסי 161 ממעסיקים קודמים לרבות העתק אישורי פקיד השומה המתייחסים לתקופות עבודה קודמות.

     

צעד 1: אסוף מסמכים ונתונים

צעד 2: קבע מטרות

צעד 3: הערך את תזרים המזומנים שלך

צעד 4: חשב את שווי הנכסים וההתחייבויות שלך

צעד 5: הנח הנחות

צעד 6: קבע אסטרטגיה

 

 

 

מסמך זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד.



  דף קודם  
Bookmark and Share
הדפס את המאמר
מחשבונים
טפסים
מצגות
פיצויי פיטורין
פיטורין והתפטרות
מאמרים
כתבות
טופס 161
קיבוע זכויות
סימולטור מס
עדכונים שוטפים
סרטונים

תכנון פרישה

תכנון מס
תכנון כלכלי
תקנון | קצת עלינו | לתאום פגישת ייעוץ | 1599-500-570
Facebook
תקנון | קצת עלינו
לתאום פגישת ייעוץ 1599-500-570
Facebook
© כל הזכויות שמורות ל בי. פור תכנון פרישה בע"מ.