יועץ פרישה

ייעוץ פרישה או תכנון פרישה

• הסכם פרישה והזכויות להן אתה זכאי בעת עזיבת מקום עבודה או יציאה לפנסיה
• מיסוי מענקי פרישה, כספי פיצויים ופנסיה (הדורש תכנון מס)
• משיכת כספים בסכום חד פעמי, בחלקם או במלואם, מפוליסות ביטוח מנהלים והשקעתם באפיקי חיסכון חלופיים או השארתם בחברת הביטוח לצורך קבלת פנסיה חודשית
• בחירת מסלול הפנסיה האופטימלי עבורך מקרן פנסיה או מפוליסת ביטוח מנהלים
• קיבוע זכויות
• סוגיות היוון קצבה
• שימוש נבון בכספים שצברת במהלך השנים בקופות גמל ובקרנות השתלמות
• יצירת מקורות להכנסה חודשית בתקופת הפנסיה
• תכנון תקציב חודשי לתא המשפחתי ובניית תזרים מזומנים יציב לתקופת הפנסיה המתחשבים (תכנון כלכלי לפורשים)
• מס על רווחים משוק ההון (הדורש תכנון מס, לרבות דיווח שוטף למס הכנסה)
• מס על הכנסות מריבית לרבות מימוש הטבות מס לגמלאים בתקופה שלאחר הפרישה
• שמירה על כיסויים ביטוחיים והעברת הנחיות לגופים הרלבנטיים
• הגשת דוח שנתי למס הכנסה
• ועוד נושאים רבים אחרים...

מרבית ההחלטות שאתה מקבל בעת פרישה או עזיבת מקום עבודה הינן בלתי הפיכות, ההבדל בין החלטה אחת לאחרת יכול להסתכם בעשרות אלפי שקלים ויותר ולפיכך מומלץ לפנות למומחה למיסוי ופרישה, אשר יסייע לך לקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבורך.

יועץ פרישה או מתכנן פרישה - מה הופך אותו למומחה ?

• עולם המיסוי - בקיאות בחוקי המס המשתנים חדשות לבקרים, ידע וניסיון בביצוע תכנוני מס מורכבים, מומחיות במיסוי הטבות פנסיוניות, מיסוי בפרישה ועזיבת עבודה, מיסוי שוק ההון והטבות מס לגמלאים וכמובן ההשכלה הנדרשת והזכות על פי החוק לייצג אותך בפני רשויות המס (רואה חשבון)
• דיני עבודה - רקע הכרחי בדיני עבודה בכל הקשור לפרישה ולעזיבת מקום עבודה, היכרות עם חוק הביטוח הלאומי, חוק פיצויי פיטורים וחוקים נוספים מעולם העבודה, היכרות עם מודלים שונים של פרישה, הסכמי עבודה, הסכמי פרישה והסכמים קיבוציים וניסיון בליווי תהליכי פרישה בארגון.
• ביטוח ופנסיה - בקיאות בתנאי הפוליסות השונות, בקיאות בתקנון קרנות פנסיה, חדשות וותיקות, היכרות עם תקנות קופות גמל ויתר החוקים הרלבנטיים, החלופות השונות והמוצרים הפנסיוניים הישנים והחדשים וכמובן ידע וניסיון מצטבר רב שנים בתחום.
• כלכלת פרישה - היכרות עם אלטרנטיבות החיסכון הרלבנטיות לפורשים, בשילוב היבטי המס, ניסיון בתכנון מקורות הכנסה לתקופת הפרישה והיכרות מקרוב, רבת שנים, עם הצרכים הייחודיים של אוכלוסיית הפורשים בישראל.
• מימון וכדאיות - מאחר ובכל תהליך תכנון פרישה משולבות בדיקות כדאיות ומבוצעות עבודות המשלבות בתוכן היבטי מימון דרושה השכלה אקדמאית מתאימה ויכולת לפתח כלי עבודה מתאימים.
• מומחיות בסוגיות פרישה ועזיבת מקום עבודה - כמו ברפואה, כמו במשפטים, כמו בכל תחום בחיים, כך גם בתחומי המס, הפנסיה והכלכלה, דרושה מומחיות, היכרות מעמיקה וניסיון בעבודה מתמשכת מול פורשים רבים כדי להבין מה באמת הם הצרכים הייחודיים של אוכלוסיית הפורשים ומה הם הפתרונות המתאימים להם ביותר.

אל תוותר על פניה ליועץ פרישה או למתכנן פרישה, מומחה למיסוי ופרישה, בעת עזיבת מקום עבודה או יציאה לפנסיה, קבע פגישה  אשר תסייע לך לראות את התמונה כולה בדרך פשוטה וקלה להבנה, לקבל החלטות נכונות בזמן אמת, לחסוך בתשלומי המס, ולא פחות חשוב מזה, לנהל את תהליך עזיבת מקום העבודה או היציאה לפנסיה ביעילות עם כמה שפחות טרטורים מיותרים בין המעסיק לבין פקיד השומה לבין סוכן הביטוח, כשיש יועץ פרישה או מתכנן פרישה לצדך אשר מכוון אותך לפעול בדרך הטובה ביותר עבורך.