דף הבית נפגשים בזום ושומרים על הבריאות
יצירת קשר
לתאום פגישה
1599-500-570
בי. פור תכנון פרישה בע''מ פרישה
161
 
אל תשלמו מס מיותר תכנון מס
 
להנות מהמקסימום תכנון כלכלי
 
סימולטור מס
מחשבונים
טפסים
סרטונים
קיבוע זכויות
פיצויי פיטורים
כתבות
מאמרים
טופס 161
עדכונים שוטפים
מצגות
פיטורים והתפטרות

דוגמא חישובית להטבות מס לגמלאים ותיקים בפוליסת חיסכון

נכון לשנת המס 2021

סוג אפיק החיסכון/ההשקעה פוליסת חיסכון בחברת ביטוח
שנת המס 2021
גיל החוסך בשנת המס 75
גיל בן / בת הזוג בשנת המס 75
פנסיה חודשית אין
הכנסות נוספות אין
תקופת חסכון לא מוגבלת, אבל נניח שמבוצע פדיון מלא בתום שנת המס
נזילות נזיל
סכום ההפקדה ₪ 1,500,000
תשואה שנתית במונחים ריאלים (לאחר דמי ניהול ובניכוי מדד) 3.50%
תשואה שנתית במונחים ריאלים (לאחר דמי ניהול ובניכוי מדד) בשקלים, לפני מס ₪ 52,500
שיעור מס על הרווח הריאלי נכון לשנת המס 25%
מס לתשלום לפני הטבות מס לגמלאים ותיקים ₪ 13,125
פטור לפי סע' 125ה לפקודת מס הכנסה ₪ -18,375
ניכוי לפי סע' 125ד(ב) לפקודת מס הכנסה ₪ -9,840
ניכוי לפי סע' 125ד(ג)(1) או (2) לפקודת מס הכנסה (הגבוה מביניהם) ₪ -16,560
סה"כ הטבות מס לגמלאים ותיקים (פטורים וניכויים): ₪ -44,775
הכנסה לחיוב במס לאחר הטבות מס לגמלאים ₪ 7,725
שיעור מס נכון לשנת המס 25%
מס לתשלום לאחר הטבות מס לגמלאים ותיקים ₪ 1,931
מימוש הטבות המס כפוף לעמידה בכל התנאים בפקודת מס הכנסה ובתקנות וכרוך בהגשת דוח שנתי למס הכנסה, כמו כן ניתן ליהנות מהטבות המס באופן דומה, גם במסגרת פיקדון בנקאי או תוכנית חיסכון בנקאית
מאמר זה מובא כאן לידע כללי בלבד והוא אינו מהווה תחליף לקבלת ייעוץ. שום אינפורמציה המופיעה במאמר אינה מהווה המלצה לביצוע או אי ביצוע מהלך כלשהו. מחובתך להתייעץ לפני כל פעולה. מסמך זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד. המידע מוצג להמחשה בלבד. חבות המס הסופית בכל מקרה תיקבע אך ורק על ידי רשויות המס.



  דף קודם  
Bookmark and Share
הדפס את המאמר
מחשבונים
טפסים
מצגות
פיצויי פיטורין
פיטורין והתפטרות
מאמרים
כתבות
טופס 161
קיבוע זכויות
סימולטור מס
עדכונים שוטפים
סרטונים

תכנון פרישה

תכנון מס
תכנון כלכלי
תקנון | קצת עלינו | לתאום פגישת ייעוץ | 1599-500-570
Facebook
תקנון | קצת עלינו
לתאום פגישת ייעוץ 1599-500-570
Facebook
© כל הזכויות שמורות ל בי. פור תכנון פרישה בע"מ.